Berlino La Federazione delle organizzazioni tedesche dei consumatori (VZBV) ha criticato la spinta del ministro dell’Interno Nancy Faeser (SPD) per un limite massimo di cassa generale. “Non c’è dubbio che lo Stato debba adottare misure efficaci contro il riciclaggio di denaro”, ha affermato il capo del team dei mercati finanziari del VZBV, Dorothea Mohn, dell’Handelsblatt. “Ma non è bene mettere gli utenti di contanti sotto sospetto generale e limitare le loro azioni”.
Per combattere la criminalità organizzata, Faeser si era pronunciata a favore dell’introduzione di un tetto massimo di cassa generale di 10.000 euro. “Ciò riduce il rischio che i beni dei criminali vengano nascosti”, ha detto il politico dell’SPD a “Bild am Sonntag”. Secondo Faeser, si tratta di “distruggere strutture criminali e privarle sistematicamente delle entrate criminali”.
Mohn, d’altra parte, ha sottolineato che il contante è “molto importante” come mezzo di pagamento per quasi tutti i consumatori. Il governo federale è quindi chiamato a “garantire la liquidità in modo prospettico ea lungo termine”. Finora, tuttavia, non sono state individuate misure, né in termini di sicurezza dell’accettazione del contante al dettaglio né in termini di accesso facile ed economico al contante. “Invece, il limite massimo di cassa proposto crea incertezza”, ha criticato l’avvocato dei consumatori.
L’argomento è in discussione anche a livello dell’UE. L’anno scorso, la Commissione Europea ha proposto un cash cap a livello europeo come parte di un pacchetto di misure per una lotta più efficace contro il riciclaggio di denaro. Il limite ha lo scopo di garantire che il denaro proveniente da transazioni criminali non possa più fluire così facilmente nell’economia regolare.
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Alcuni paesi dell’UE impongono già limiti ai pagamenti in contanti. Tuttavia, paesi come Germania, Austria, Irlanda, Finlandia, Svezia e Ungheria dovrebbero introdurli per primi.
L’Italia discute anche del limite di cassa
In Italia, secondo il nuovo governo, dovrebbe essere nuovamente possibile pagare in contanti somme maggiori. Il presidente del Consiglio Giorgia Meloni ha annunciato che aumenterà il limite massimo dagli attuali 2.000 euro a 10.000 euro, criticato dall’opposizione.
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In Italia fatture o merci possono essere pagate solo in contanti fino a un valore di 2.000 euro. Il precedente governo di Meloni sotto Mario Draghi aveva pianificato di abbassare il limite a 1.000 euro il 1 gennaio 2023.
In Germania, un limite di contanti è stato a lungo controverso. L’ex ministro delle finanze Wolfgang Schäuble (CDU) una volta ha proposto un limite di 10.000 euro, ma in seguito ne ha rinunciato a causa della protesta pubblica.
Il fatto che il ministro dell’Interno Faeser ora voglia anche questa somma come limite massimo provoca ulteriori discussioni. La CSU, ad esempio, non ci pensa quasi e sottolinea che in Germania si applicherebbero obblighi di prova severi ed efficaci se qualcuno volesse pagare somme maggiori in contanti.
L’esperto di riciclaggio di denaro del gruppo parlamentare SPD, Sebastian Fiedler, ha difeso l’iniziativa del ministro dell’Interno. “Tecnicamente, non c’è dubbio che l’introduzione di un limite di cassa generale sia uno strumento molto efficace per rendere più difficile il riciclaggio di denaro”, ha detto Fiedler a Handelsblatt. Ha fatto riferimento a un’analisi dell’autorità di polizia europea Europol, che aveva chiaramente indicato “l’importanza del contante per gravi forme di criminalità e quindi anche per il riciclaggio di denaro”.
Fiedler era convinto che un limite di contanti di 10.000 euro significasse “praticamente no” per i consumatori, ma significasse restrizioni per i criminali. Oltre al divieto di contanti sugli acquisti immobiliari già avviato dal governo federale, un limite di contanti sarebbe quindi “un altro passo importante per liberare la Germania dalla reputazione di paradiso del riciclaggio di denaro”, ha affermato il politico dell’Spd.
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